МОСКВА/ БАНК РОССИИ.
ЦЕТРОБАНК УСИЛИВАЕТ КОНТРОЛЬ ЗА ВСЕМИ СДЕЛКАМИ..
Платформа "ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА" - фискальная,следящая за ВСЕМИ СДЕЛКАМИ РОССИЯН под лозунгом БОРЬБЫ С ТЕРРОРИЗМОМ. У нас нынче все по этому поводу,но НАПРЯЧЬСЯ НАДО ВСЕМ РОССИЯНАМ.В чем опасность от банкиров.Госдума уже приняла во втором чтении проект закона о платформе «Знай своего клиента»
С 14 декабря 40 кредитных организаций начали тестировать платформу Банка России по борьбе с отмыванием денег «Знай своего клиента»,
Илья Ясинский, директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
-- Схемы сомнительных операций постоянно модифицируются и усложняются. Многие из них реализуются одновременно в нескольких финансовых учреждениях. Уровень подготовленности организаторов сомнительных схем как с технической, так и с правовой стороны сейчас очень высок. Все это увеличивает финансовые и трудовые затраты банков, необходимые для поддержания на приемлемом уровне работы IT-систем и аналитики комплаенс-подразделений.
Дополнительные сложности возникают у банков со своевременной и правильной квалификацией отдельных операций клиентов, совмещающих реальный бизнес и вывод денежных средств в теневой оборот.
Как следствие банки все чаще вынуждены обращаться к клиентам и запрашивать у них пояснения и большие массивы информации и документов. Это негативно сказывается в том числе и на добросовестных клиентах, вынужденных объяснять экономическое содержание и целесообразность операций.
При недостаточности информации для корректной оценки риска операций клиента и его контрагентов банки могут «перестраховываться» и отказывать в проведении операций даже при выявлении незначительных комплаенс-рисков либо рисков технического характера
Госдума 9 декабря в третьем, окончательном, чтении приняла законопроект о внедрении в России антиотмывочной платформы на базе ЦБ. После того как закон вступит в силу (через 90 дней после опубликования), ЦБ по согласованию с Росфинмониторингом будет присваивать банковским клиентам – юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям – три уровня риска: «красный», или высокий, (такие клиенты, по идее регулятора, должны попасть на особый контроль или вовсе лишиться права проводить операции), «желтый», или средний, и «зеленый», куда будут попадать низкорисковые клиенты. На горизонте года Банк России планирует дать возможность пользоваться платформой и некредитным организациям,
. Не ранее чем в 2023 г. ЦБ начнет прорабатывать вопрос распространения действия платформы на граждан.
Закон при этом обяжет банки ввести внутренний контроль и относить каждого клиента к одной из трех групп риска. При отнесении компании к группе высокого риска банк сможет ей запретить ряд операций, и, наоборот, при отнесении к низкой степени риска ей нельзя будет отказать в переводе средств, открытии счетов.
Низкий уровень риска будет присваиваться платформой тем, кто ведет хозяйственную деятельность без «примеси» сомнительных операций, средний — тем, кто совмещает реальную и теневую части хозяйственной деятельности, способствуя при этом выводу средств крупных клиентов в теневой сектор, и ведет деятельность в секторах экономики с повышенными рисками. Высокий уровень риска будет присваиваться банковским клиентам, которые не ведут реальной хозяйственной деятельности, регистрируются на подставных физлиц и контролируются третьими лицами, препятствуют установлению бенефициаров сомнительных операций налоговыми органами и силовиками, а также обеспечивают расчеты теневого сектора экономики.
Comentarios